השקעות אלטרנטיביות
ההתפשטות של השקעות אלטרנטיביות בעשור האחרון תובעת יותר אפשרויות למשקיעים להשקיע במכשירים פיננסיים שונים מחוץ לשוק ההון המסורתי.
השקעות אלטרנטיביות כוללות מגוון מכשירים כמו קרנות נאמנות, השקעה בנדל"ן, סלים פיננסיים ומט"ח דיגיטלי.
חשוב לציין שרוב ההשקעות האלטרנטיביות מותאמות למשקיעים כשירים.
מי הוא הוא משקיע כשיר ?
משקיע כשיר הוא משקיע אשר עומד בקריטריונים לפי חוק ניירות ערך של ישראל (1968). משקיעים כשירים יכולים לבצע השקעות מגוונות יותר מאשר משקיעים שאינם כשירים, כולל השתתפות בהנפקות פרטיות והשקעות אלטרנטיביות.
על מנת להיות משקיע כשיר, צריך לעמוד לפחות באחד משלושת הקריטריונים הבאים:
שווי נכסים נזילים של 8.3 מיליון שקל ומעלה
הכנסה אישית שנתית של 1.25 מיליון שקל לפחות או הכנסה משפחתית של 1.88 מיליון שקל לפחות, שנתיים רצופות
קריטריון משולב – שווי נכסים נזילים של 5.22 מיליון שקל והכנסה אישית של 627 אלף שקל או הכנסת משפחה של 940 אלף שקל, שנתיים רצופות
.jpg)
משקיעים שעומדים בקריטריונים אלה נדרשים לחתום על הצהרת משקיע כשיר ולאשרה מול עורך דין/ רואה חשבון.
המשקיעים מחפשים אלטרנטיבות לשוק ההון המסורתי במטרה להשיג תשואות גבוהות יותר, בעיקר בתקופות של ריביות נמוכה במדינות רבות. ההשקעה במכשירים אלטרנטיביים יכולה להיות יעילה במציאת מקורות תשואה מגוונים ובהפחתת התלות בבורסות המסורתיות.
אנחנו עדים לכך שעם התפתחות טכנולוגית ושיווק דיגיטלי, השקעות אלטרנטיביות נהיו נגישות יותר למשקיעים הרחבים. כיום קיימים מגוון חברות פינטק (חברה אשר משלבת בין התחום הפיננסי לתחום הטכנולוגיה) המציעות פלטפורמות דיגיטליות להשקעה במכשירים אלטרנטיביים, וזאת תחת פיקוח הרשות לניירות ערך.
השקעות אלטרנטיביות כוללות מגוון רחב של מוצרים המשתייכים למגזר הפיננסי הלא מסורתי
הינה מספר דוגמאות של המוצרים הפיננסים אלטרנטיביים הנפוצים:
. קרנות פרייבט אקוויטי: מדובר בהשקעה בחברות פרטיות שאין להן מניות ציבוריות, כמו קרנות השקעה ביזמי סטארטאפים או חברות פיתוח נדל"ן. השקעה זו כוללת מוסדות או אנשים פרטיים שמשקיעים בחברות מבטיחות עם פוטנציאל תשואה גבוהה.
2. קרנות נדל"ן: קרן נדל"ן היא קרן השקעות שמשקיעה הון מן המשקיעים הפרטיים ומשקיעה אותו ברכישת נכסי נדל"ן. המטרה העיקרית של הקרן היא לבנות תיק של נכסים נדל"ן שהם בעלי תשואה רצויה. נכסים אלו יכולים להיות מגוונים, כולל מבני מסחר, משרדים, דיור, קניונים ועוד. רווחי הקרן מופצים בין המשקיעים בהתאם להשקעותיהם בקרן.
3. קרנות נדל"ן יזמי: זו השקעה בפרויקטי בנייה ופיתוח נדל"ן, שבהם משקיעים משתתפים בפרויקטים יוזמים על ידי מפתחי הנדל"ן. השקעה זו יכולה לכלול רכישת קרקעות, תכנון ובנייה של מגוון פרויקטים נדל"ן, כמו מגורים, נדל"ן מסחרי ומשרדים.
4. קרן חוב: מדובר בהשקעה באשראי פרטי או עסקי, הכוללת הלוואות לפרטיים או לחברות. משקיעים בקרן חוב מקבלים ריבית תמורת ההלוואה הניתנת.
5. קרנות גידור: קרן גידור היא סוג של קרן השקעות המנהלת את הון המשקיעים באמצעות אסטרטגיות מתקדמות ושונות. המטרה העיקרית של קרנות הגידור היא ליצור רווח גבוה יותר מהשוק הכללי, בגזרות שוק מגוונות ובכל מצבי השוק.
קרנות הגידור משתמשות באמצעים פיננסיים מתקדמים ומורכבים כדי להשיג את התוצאות הרצויות. הן יכולות לבצע מסחר בפנייה, להשתמש בשורטים (מכירה בחסר), להשתמש בנגזרים פיננסיים כמו אופציות ותוכניות רכישה חזרה, ולערוך סלים של מספר ניירות ערך במטרה לייעל את תשואות הקרן.
קרנות הגידור נוקטות באסטרטגיות השקעה פיננסית גמישות יותר וסוף מטרתן להגן על ההון ולהפוך את השקעתו לרווחית כל עונה בכל מצב שוק. קרנות הגידור מפוקחות ומוגבלות על ידי הרשות הפיננסית במדינה, ומתבצעות בדרך כלל בראשות מנהלים מנוסים בעלי ידע מורחב בשוק הפיננסי.
6. הלוואות P2P: מדובר בפלטפורמות הדיגיטליות המאפשרות הלוואות בין אנשים פרטיים באמצעות תהליך דיגיטלי, בלי להשתמש בבנקים עסקיים. הקרנות הלוואות P2P יכולות לספק אפשרויות מימון נוספות למשקיעים או למימון פרויקטים.
7. קרנות תשתיות: מדובר בהשקעה בתשתיות פיזיות, כמו תחנות חשמל, תשתיות התעבורה, מבני תעשייה ועוד. השקעה זו נכונה למשקיעים שמחפשים הזדמנויות השקעה בתחום התשתיות עם תשואה ארוכת טווח ויכולת לייצר הכנסות קבועות.
לסיכום
השקעות אלטרנטיביות הפכו נפוצות ומציעות אפשרויות מעבר לשוק ההון המסורתי, בעיקר למשקיעים כשירים. הן נועדו להשיג תשואות גבוהות יותר והפכו נגישות הודות לטכנולוגיה. קיים מגוון אפשרויות כמו קרנות פרייבט אקוויטי, נדל"ן, גידור ועוד, המתאימות לצרכים שונים. מומלץ ללמוד ולהתייעץ עם מומחים לפני השקעה. נשמח לסייע לך למצוא את האפשרויות הטובות ביותר עבורך בעולם ההשקעות האלטרנטיביות.